英語を使った職業特集　第9号

ファイナンシャル・プランナー

企業や人々の資産運用について
最適なライフプランを提案する専門家

通称FPと呼ばれるファイナンシャル・プランナーは、主に銀行、生命保険会社、損害保険会社、証券会社や流通系の企業に属し、コンサルティングを担当して働く国家資格の専門家です。仕事内容は、顧客のデータを収集・分析し、貯蓄計画、投資計画、保険等の見直しなど、全般的に顧客のライフプランの提案とサポートを行います。

個人の日常に縁がないわけではなく、高齢化問題、年金問題、サブプライムローン問題など、今日の社会問題によって、一般の人々にも深く関わっています。住宅ローン、教育費、税金、年金、保険、老後のための貯蓄など、くらしとお金の相談は、いつの時代にも絶えないものであります。

最終的には、CFP (Certified Financial Planner) の資格を目指す人も多く、CFP取得によって尚いっそう、能力の高い専門家として認められます。CFP資格は、米国CFP資格認定委員会との提携により、国際ライセンスとして認可されているものです。

また、海外でFPを学んだ人の多くは、外資系の金融業界で働き、海外出張会議などに積極的に参加して活躍しています。金融専門学の難易度は高く、人とのコミュニケーション能力はもちろん、幅広い知識と経験が求められますが、実際に就職おいてはとても重宝される職業のひとつです。